Rizikos klausimai investiciniuose fonduose yra tokie, kaip seka

Rizikos klausimai investiciniuose fonduose yra tokie:

Kadangi dauguma investicinių fondų yra tokie diversifikuoti, jų investuotojai yra labai atsparūs verslo ir finansinei rizikai, kuri paprastai yra su atskirais vertybiniais popieriais. Tačiau net ir plačiai diversifikuojant daugelio fondų investavimo elgesį vis dar kyla didelė rinkos rizika.

Iš tiesų, kadangi investicinių fondų portfeliai yra tokie gerai diversifikuoti, jie dažnai linkę veikti labai panašiai kaip rinka ar tam tikras rinkos segmentas, kuriam taikomas fondas.

Image Courtesy: upload.wikimedia.org/wikipedia/commons/e/ea/U9-10548-6.jpg

Nors keletas lėšų yra linkusios į gynybą (priešciklinis), rinkos rizika yra svarbus elgesio komponentas daugelyje atvirų ir uždarųjų fondų.

Investuotojai turėtų žinoti, kaip bendroji rinka daro poveikį investicinio fondo investiciniam rezultatui. Pavyzdžiui, jei rinka mažėja ir jie tikisi, kad ši tendencija tęsis, geriausia būtų įdėti bet kurį naują investicinį kapitalą į kažką panašaus į pinigų fondą, kol rinka atsigręš. Tuo metu jie gali įsipareigoti ilgiau.

Kitas svarbus rizikos veiksnys yra susijęs su pačios fondo valdymo praktika. Jei portfelis valdomas konservatyviai, kapitalo nuostolio rizika greičiausiai bus daug mažesnė nei agresyviai valdomų fondų atveju.

Akivaizdu, kad kuo labiau spekuliuojami fondo investavimo tikslai, tuo didesnė grynosios turto vertės nestabilumo rizika. Tačiau konservatyviai valdomas portfelis nebūtinai pašalina visus kainų svyravimus.

Portfelio vertybiniai popieriai vis dar priklauso nuo infliacijos, palūkanų normos ir bendros rinkos rizikos. Tačiau ši rizika paprastai sumažinama arba sumažinama, nes fondų investicijų tikslai ir portfelio valdymo praktika tampa konservatyvesni.