Svarbios centrinių bankų atliekamos funkcijos (6 funkcijos)

Svarbios centrinių bankų atliekamos funkcijos yra šios: 1. Centrinis bankas kaip obligacijų bankas 2. Centrinis bankas kaip užsienio valiutos atsargų depozitoriumas 3. Centrinis bankas kaip Vyriausybės bankininkas 4. Centrinis bankas kaip bankininkų komerciniai bankai 5. Centrinis bankas - Kredito kontrolierius 6. Centrinis bankas kaip ekonominės plėtros rėmėjas.

Centrinių bankų įgaliojimai ir funkcijos įvairiose šalyse skiriasi.

Tačiau yra tam tikrų funkcijų, kurias paprastai atlieka centriniai bankai:

1. Jis išleidžia šalies valiutos banknotus.

2. Tai šalies užsienio valiutos atsargų saugotojas.

3. Jis tarnauja kaip bankininkas vyriausybei.

4. Jis veikia kaip bankininkai komerciniams bankams.

5. Būdama pinigų institucija, ji reguliuoja bankų kredito kūrimo veiklą ir atlieka kredito kontrolieriaus funkciją.

6. If skatina šalies ekonominę plėtrą.

1. Centrinis bankas kaip „Bank of Note“ emisija:

Centrinis bankas yra teisiškai įgaliotas išleisti valiutų banknotus - teisėtą mokėjimo priemonę. Komerciniai bankai negali išleisti pinigų. Centrinio banko teisė išleisti banknotus suteikia jai vienintelę ar dalinę banknotų monopoliją, o Indijoje atsargų bankas Indijoje turi dalinį banknotų emisijos monopolį, pavyzdžiui, Finansų ministerija išleido vieną rupijos banknotą, tačiau likusias obligacijas išleidžia Rezervų bankas.

De Kock teigimu, pagrindinės priežastys, dėl kurių centrinis bankas sutelkė banknotų išleidimo teisę:

a) Dėl to banknotų apyvarta ir geresnis reglamentavimas yra vienodos.

b) jis suteikia išskirtinį prestižą banknotų emisijai.

c) ji suteikia valstybei galimybę prižiūrėti, kaip centrinis bankas padarė pažeidimus ir piktnaudžiavimus.

d) Centriniam bankui suteikiama tam tikra kontrolė dėl komercinių bankų nepagrįstos kreditų plėtros, nes kredito plėtra akivaizdžiai padidina banknotų valiutos paklausą.

Išleidžiant valiutų banknotus, būtent vienodumas, elastingumas ir saugumas, centrinis bankas atsižvelgia į tris aspektus. Įstatymo teisę reglamentuoja emisijos teisė. Pagal įstatymą, kiekviena išleista pažyma turi būti suderinta su lygiaverčiu turtu (turtu, pvz., Vyriausybės vertybiniais popieriais, auksu ir užsienio valiutomis bei vertybiniais popieriais). Tai būtina norint paskatinti visuomenės pasitikėjimą popierine valiuta.

2. Centrinis bankas kaip užsienio valiutos atsargų saugotojas:

Centrinis bankas turi visus užsienio valiutos rezervus - pagrindines valiutas, pvz., JAV dolerius, Didžiosios Britanijos svarus ir kitas žinomas valiutas, aukso atsargas, aukso lydinius, ir kitus tokius rezervus. Ši centrinio banko teisė leidžia jai tinkamai kontroliuoti užsienio valiutą, pavyzdžiui, išlaikyti saugią šalies tarptautinę likvidumo poziciją ir išlaikyti šalies valiutos išorinę vertę pagal pagrindines užsienio valiutas.

3. Centrinis bankas kaip bankininkas vyriausybei:

Kaip vyriausybės bankininkas, centrinis bankas tvarko vyriausybės departamentų, valdybų ir įmonių bankų sąskaitas ir atlieka tas pačias funkcijas kaip ir komercinis bankas, kuris paprastai atlieka savo klientams.

Ji priima komercinių bankų indėlius ir renka banke išrašytus čekius ir vekselius; ji aprūpina vyriausybę grynaisiais pinigais, reikalingais jų darbuotojams atlyginimams ir darbo užmokesčiui sumokėti ir kitoms piniginėms išmokoms, ir pervesti vyriausybės lėšas iš vienos sąskaitos į kitą arba iš vienos vietos į kitą.

Be to, ji taip pat suteikia vyriausybei trumpalaikes paskolas, numatydama mokesčių surinkimą ir padidindama paskolas iš visuomenės. Ji taip pat daro nepaprastą pažangą depresijos, karo ar kitų nacionalinių ekstremalių situacijų laikotarpiu. Be to, centrinis bankas teikia labai naudingą bankų mainą, reikalingą skolų grąžinimui ir paslaugų mokesčiams apmokėti arba už prekių ir kitų išmokų užsienyje pirkimą, ir perkant bet kurią užsienio valiutos perteklių, galinčią kaupti vyriausybei iš užsienio paskolų arba kitų šaltinių.

Centrinis bankas taip pat tarnauja kaip vyriausybės atstovas ir patarėjas. Kaip vyriausybės atstovas jai pavesta valdyti valstybės skolą ir vyriausybės vardu išleisti naujas paskolas ir iždo vekselius. Ji taip pat garantuoja neparduotus vyriausybės vertybinius popierius.

Be to, centrinis bankas yra vyriausybės fiskalinis agentas ir gauna mokesčius ir kitus mokėjimus vyriausybės sąskaitoje. Dirbdamas vyriausybės finansiniu patarėju, centrinis bankas atlieka kitą svarbią paslaugą: ji konsultuoja vyriausybę svarbiais ekonomikos politikos klausimais, pvz., Deficito finansavimas, valiutos devalvacija, prekybos politika ir užsienio valiutos politika.

Centrinis bankas taip pat veikia kaip valstybės atstovas tarptautiniuose finansų reikaluose. Jai patikėta išlaikyti tarptautinės valiutos atsargas.

4. Centrinis bankas kaip bankininkai komerciniams bankams:

Apskritai, centrinis bankas veikia kaip bankininkas komerciniams bankams trimis pajėgumais: i) kaip komercinių bankų pinigų atsargų saugotojas; ii) kaip paskutinis skolininkas; ir iii) kaip kliringo agentas.

Taigi, centrinis bankas veikia kaip šalies bankų sistemos dirigentas ir vadovas. Jis veikia kaip draugas, filosofas ir gidas komerciniams bankams.

i) Komercinių bankų grynųjų pinigų atsargų saugotojas:

Komerciniams bankams patogiau laikyti savo atsargų reikalavimus centriniam bankui, nes jo banknotai vadovauja didžiausiam pasitikėjimui ir prestižui, o vyriausybės bankų sandorius vykdo ši institucija. Taigi kiekvienoje šalyje komerciniai bankai laikosi tam tikro procentinio kiekio savo grynųjų pinigų atsargų centriniame banke pagal muitinės ar įstatymų reikalavimus.

Iš tiesų, centrinių bankų steigimas leidžia bankų sistemai užtikrinti centralizuotų grynųjų pinigų rezervų privalumus. Centralizuotų grynųjų pinigų rezervų reikšmė yra šie faktai:

a) Grynųjų pinigų atsargų centralizavimas centriniame banke yra labai stiprus šaltinis šalies bankų sistemai, nes jis skatina visuomenės pasitikėjimą komerciniais bankais.

b) Centralizuotos grynųjų pinigų atsargos gali būti daug ilgesnės ir elastingesnės kredito struktūros pagrindas nei tos, kurios išsklaidytos tarp daugelio atskirų komercinių bankų.

c) Centralizuoti grynųjų pinigų rezervai leidžia centriniam bankui teikti papildomas lėšas tiems bankams, kurie yra laikini sunkumai. Iš tiesų, centrinis bankas, kaip centralizuotų grynųjų pinigų rezervų pagrindu, gali veikti kaip paskutinis skolintojas.

d) Grynųjų pinigų atsargų centralizavimas skatina ekonomikos augimą, ypač padidėjusį bankų sistemos elastingumą ir likvidumą bei apskritai kredito struktūrą.

e) Grynųjų pinigų atsargų centralizavimas taip pat leidžia centriniam bankui daryti įtaką ir kontroliuoti komercinių bankų kreditų kūrimą didinant arba mažinant pastarųjų pinigų atsargas, ty taikant kintamųjų atsargų normą.

ii) Paskutinės priemonės teikėjas:

Kaip paskutinis skolintojas, kreditų griežtumo laikotarpiais centrinis bankas komerciniams bankams suteikia laikiną finansinį apgyvendinimą perskaičiuodamas jų reikalavimus atitinkančias sąskaitas. Centrinis bankas yra pagrindinis šiuolaikinės kredito sistemos pinigų šaltinis. Paskutinės priemonės teikėjo funkcija reiškia, kad centrinis bankas prisiima atsakomybę tiesiogiai ar netiesiogiai patenkinti visus pagrįstus reikalavimus dėl komercinių bankų apgyvendinimo.

Centrinio banko, kaip paskutinis skolintojo, vaidmuo pasikeitė iš naujo išpirkimo funkciją avarinių laikotarpių metu. De Kock teigimu, tikroji perskirstymo funkcijos reikšmė yra ta, kad ji didina visos kredito struktūros elastingumą ir likvidumą. Teikiant paruoštą terpę tam tikrų bankų turto pinigų keitimui. Tai padeda išlaikyti jų likvidumą. Ji taip pat leidžia didelį ekonominį naudojimąsi grynųjų pinigų rezervais, nes komerciniai bankai gali vykdyti didelį verslo kiekį, turėdami tą patį rezervą ir kapitalą.

iii) kliringo agentas:

Kadangi centrinis bankas tampa komercinių bankų grynųjų pinigų atsargų saugotoju, yra logiška, kad jis veiktų kaip atsiskaitymų bankas arba kitų bankų tarpuskaitos namai. Kadangi visi bankai turi sąskaitas centriniame banke, bankų pretenzijos viena kitai atsiskaitomos paprastais pervedimais iš ir į jų sąskaitas.

Šis metodas atsiskaityti per centrinį banką, išskyrus tai, kad yra patogus, yra ekonomiškas naudodamas grynuosius pinigus. Kadangi pretenzijos koreguojamos per sąskaitas, paprastai pinigų nereikia. Ji taip pat stiprina bankų sistemą, sumažindama grynųjų pinigų išėmimą krizės metu. Be to, jis informuoja centrinį banką apie komercinių bankų likvidumo būklę.

5. Centrinis bankas kaip kredito kontrolierius:

Iki šiol svarbiausios visos centrinio banko funkcijos šiuolaikiniais laikais yra komercinių bankų kredito operacijų kontrolė. Kreditas, daugelio palaiminimų šaltinis šiuolaikinėje ekonomikoje, taip pat gali tapti painiavos ir pavojaus šaltiniu, nebent mes jį valdysime.

Pinigų perkamosios galios pokyčių socialinės ir ekonominės pasekmės yra rimtos ir kadangi kreditas atlieka pagrindinį vaidmenį atliekant verslo sandorius, todėl būtina, kad ji būtų kontroliuojama. Pinigų politiką centrinis bankas įgyvendina per kredito kontrolės ginklą.

6. Centrinis bankas kaip ekonominės plėtros rėmėjas:

Šiuolaikinis centrinis bankas atlieka keletą plėtros ir skatinimo funkcijų. Šiandien centrinis bankas laikomas neišvengiama agentūra, skatinanti šalies ekonomikos augimą. Tai institucija, atsakinga už ekonominio stabilumo palaikymą ir ekonomikos augimo skatinimą pagal bendrą valstybės ekonomikos politiką.

Taigi, centrinis bankas turi imtis visų būtinų veiksmų, kad atitiktų šalies ekonominio vystymosi ekonominius reikalavimus. Ji yra atsakinga už tinkamos ir patikimos bankininkystės sistemos sukūrimą, siekiant patenkinti ne tik prekybos ir prekybos, bet ir žemės ūkio bei pramonės poreikius. Centrinis bankas, siekdamas ekonominės pažangos, turi užtikrinti, kad komerciniai bankai veiktų pakankamai patikimai ir apdairiai.

Taigi pagrindinis centrinio banko uždavinys yra plėtoti labai organizuotas pinigų ir kapitalo rinkas, kurias daugelis padeda paspartinti ekonominę pažangą padedant didžiulei investicinei veiklai kapitalo formavimo ir kitose gamybos srityse. Planavimo laikotarpiu centrinio banko, kaip patarėjo vyriausybei, vaidmuo ekonominiais klausimais, ypač finansų klausimais, yra labai svarbus.

Taigi besivystančios šalies centrinis bankas turi atlikti svarbų vaidmenį vystymosi procese. Nepakankamai išsivysčiusiose šalyse centrinis bankas, vykdydamas kredito reguliavimą, turi ne tik teikti tinkamas lėšas ir kontroliuoti infliaciją, bet ir prisiimti atsakomybę už bankų įrenginių sklaidą, suteikiant kreditą pigiems žemės ūkio ir pramonės tarifams, apsaugant rinką. vyriausybės vertybinius popierius ir paskirstant kreditus į pageidaujamus

Be to, nepakankamai išsivysčiusiose šalyse pinigų ir kapitalo rinkose yra institucinių spragų, kurios trukdo ekonomikos augimui. Bankų sistema nėra tinkamai organizuota, nes didelę pinigų rinkos dalį sudaro neorganizuoti vietiniai bankininkai. Taigi, geros, organizuotos, gerai integruotos pinigų ir kapitalo rinkos institucijų ir agentūrų skatinimas tampa svarbia centrinio banko funkcija besivystančioje ekonomikoje.

Pagrindinė mažos kapitalo formavimo priežastis yra ta, kad trūksta tokių įstaigų kaip taupomieji bankai, žemės ūkio kredito agentūros, draudimo bendrovės ir pan. Taigi tokių institucijų augimas šiose šalyse yra būtina kapitalo formavimo sąlyga, kuri yra ekonominio vystymosi pagrindas.

Akivaizdu, kad besivystančios šalies centrinis bankas atlieka svarbų vaidmenį kuriant tokią finansinę infrastruktūrą sparčiai ekonominei plėtrai. Kaip teigia Indijos planavimo komisija, centrinė bankininkystė turi „imtis tiesioginio ir aktyvaus vaidmens, pirma, kuriant ar padedant sukurti mechanizmus, reikalingus vystymosi veiklai finansuoti visoje šalyje, ir, antra, užtikrinti, kad turimi srautai būtų finansuojami nurodytomis kryptimis. “

Centrinis bankas taip pat renka ir platina platesnę ekonominę statistiką. Tokiu būdu šalies vyriausybė turi stipriai pasikliauti centriniu banku siekdama gauti ekonominių ir finansinių konsultacijų plėtros planavimo metu.

Be to, centrinis bankas taip pat gali atlikti įvairias funkcijas, pavyzdžiui, teikti pagalbą ūkininkams per kooperatines bendroves, pasirašydamas savo akcinį kapitalą, skatindamas finansines korporacijas, siekdamas teikti paskolas didelio masto ir smulkiosioms pramonės šakoms, ir skelbti statistinių ataskaitų apie pinigų ir kapitalo rinkų tendencijas.

Trumpai tariant, centrinis bankas yra institucija, kuri visada veikia kaip geriausias visos tautos ekonominis interesas.

Atsižvelgiant į visas šias funkcijas, kaip minėta pirmiau, tai reiškia, kad šiuolaikinis centrinis bankas yra daug daugiau nei emisijos bankas.

1 diagramoje apibendrintos centrinio banko funkcijos.