2 skirtingos hibridinių fondų kategorijos pagal investicijas

Hibridinių fondų, į kuriuos investuojama, kategorijos yra šios:

Šios kategorijos lėšos yra tiesiog tos, kurių dėmesys skiriamas dvigubai. Šioje kategorijoje aptariamos dvi fondų rūšys.

Image Courtesy: photoshop8x.com/wp-content/uploads/2012/09/investment-property.jpeg

1. Subalansuoti fondai:

Investicijos daugiausia yra nuosavybės ir skolos derinys. Subalansuoti fondai siekia mokėti einamąsias pajamas; nuosaikus kapitalo prieaugis ir kapitalo išsaugojimas.

Investuotojai, norintys turėti vertybinių popierių derinio portfelį, siekia kai kurių einamųjų pajamų, o nuosaikus augimas su mažu rizikos lygiu gali investuoti į subalansuotus fondus.

Paprastai subalansuotų fondų grynoji turto vertė (GTV) juda siauresniame intervale ir nėra tokia nepastovi, kaip ir akcijų fondų. Tokiu būdu subalansuoti fondai yra linkę gerokai viršyti akcijų fondus, tačiau ne tokie patys, kaip juos pasižymintys įsitvirtinę rinkoje.

Specialieji fondai:

Indijos investicinių fondų pramonėje tradiciškai buvo lėšų, kurios atitinka tam tikros kategorijos investuotojų poreikius. vaikai, moterys, vyresnio amžiaus piliečiai ir kt.

Šios lėšos daugiausia yra hibridinės. Pavyzdžiui, investiciniai fondai siūlo vaikų karjeros planus, padedančius finansuoti savo vaiko karjerą, išėjimo į pensiją planus.

2. Turto paskirstymo fondas:

Turto paskirstymo fondas investuoja į įvairius vertybinius popierius skirtingose ​​turto klasėse. Tikslas - suteikti investuotojams tikrai diversifikuotą akcijų paketą ir nuoseklų pelną, taigi investuotojui taupant turtą paskirstyti skirtingomis rinkos sąlygomis.

Kai kurie turto paskirstymo fondai turi specifinį turto klasių suskirstymą, kurį jie stengiasi išlaikyti laikui bėgant (žinomas kaip stabilus paskirstymo portfelis), o kiti keičia savo sudėtį kaip galimybes ir aplinkybes (žinomas kaip lankstus paskirstymo portfelis).

Turto paskirstymo fondų valdytojai teigia, kad jų lėšos leidžia investuotojams lengviau pirkti žemą ir parduoti aukštą, ir atsispirti pagundai pirkti akcijas, kai akcijų rinka sparčiai auga arba įkaito obligacijas, kai jos tampa perkainojamos.

Turto paskirstymo fondai naudoja kiekybinius modelius, kad nustatytų, kiek atsargų pirkti, kiek obligacijų. Turto paskirstymo planai gali svyruoti nuo labai konservatyvios (mažiau proporcingos nuosavybės dalies) iki labai agresyvaus (daugiau proporcijos, skirtos nuosavybei). Apskritai pastebima, kad skolos ir akcijų rinkos vyksta priešinga kryptimi. Turto paskirstymo fondas galėtų būti visiškas investavimo planas investuotojams, kurie gali sau leisti turėti tik vieną fondą.